投资资产种类越分散,投资绩效越高
随着7月1日劳退新制即将上路,「退休议题」近来也跟着发烧,尤其是在辛苦工作一辈子后,能过着无虞的退休生活,已成为许多现在人的梦想。然而群益投信商品开发部资深经理陈正芳表示,在劳退新制所得替代率不足的情况下,能有效对抗通膨、低风险、且长期能稳健获利的投资工具,便成为许多投资人的新欢,这也是近来稳健投资观念盛行、REITs或以退休为诉求的共同基金竞相成立的原因。
至于要如何稳稳准备退休金?陈正芳表示,具有理论根据的「分散投资」,是累积财富的必要条件。投资组合理论大师马可维兹(Markowitz)1990年获颁诺贝尔经济学奖的理论精髓,即为「分散投资」,也就是在等值风险下,投资资产种类越分散,获得的报酬率越高 。
就在投资人跟着一窝蜂抢进REITs相关商品时,陈正芳指出,根据群益投信统计近十年来包括VAN全球避险基金指数、房地产、REITs及能源、全球债券等各 ..
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