破获元老级银行诈贷案 八家金融机构遭骗http://tw.news.yahoo.com/article/.../52/19qx9.htmlhttp://tw.rd.yahoo.com/referurl/news...=10qho95b3/*[url
更新日期:2008/11/20 00:31
吴陈锦 
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刑事局侦七队19日宣布侦破一起
银行诈贷集团案，逮捕有多项前科的何姓主嫌，以及尹姓共犯。警方指出，何嫌自94年起，即开始以人头公司，向银行诈贷，骗得两千五百多万元。遭诈贷的银行，包含老牌公营的合作金库在内等八家金融机构。
警方指出，何嫌绰号「老汤」，或化名「汤志铭」、「汤景亮」，由于他具有金融背景，因此对银行的核贷过程非常了解。他主导挑选公司体质不佳或经营不善的人头公司，并与这些公司的负责人共谋诈贷。
之后由何嫌持伪造的401报表(营业税申报书)、财税报表，以及人头保证人，以灌水后的假业绩，向银行诈贷。而为了骗取银行信任，嫌犯等人还会先缴交一到五期的利息，之后人头公司无预警倒闭、歇业，人去楼空，让银行追讨无门。有的银行甚至还没收过一期利息，就遭到诈贷，无法催讨。
警方特别指出，嫌犯等人成功诈贷的原因，就是利用现行制度的漏洞。由于银行人员很难辨认401报表的真假，而银行的电脑系统，因无法与国税局的税务系统连线，仅能查出人头公司向其他银行申贷的信用记录。所以嫌犯利用银行只能利用书面审查的方式，多次诈贷成功。
这个集团在国内堪称「元老级」的银行诈贷集团，何嫌除多次以「老汤」的名义诈贷成功外，他也涉及调查局去年分案查办，有关「
国泰人寿」在
新加坡专户中，存放的800万美金(折合新台币2亿6,000万元)诈欺案。
警方19日凌晨发动侦查作为，于基隆将何嫌逮捕，在他身上除了起出伪造的汤景亮身分证外，还查获一张伪造的「贺忠国」汽车驾照。由于何嫌利用假身份
诈骗，连同案共犯都不知道他的真实身份。而警方也扩大追查何嫌背后的伪造文书集团，以及是否有银行人员内神通外鬼。
